Witwassen Opsporingsambtenaren blijken afgelopen december een grote hoeveelheid documenten bij Rabobank te hebben opgeëist. Justitie onderzoekt witwasovertredingen bij 29 klanten van de bank.
Het hoofdkantoor van Rabobank in Utrecht.
Het strafrechtelijk onderzoek naar mogelijke witwasovertredingen door Rabobank leek vorig jaar zo goed als afgerond, maar blijkt heropend en flink uitgebreid. Het Openbaar Ministerie (OM) doet nu onderzoek naar jarenlange nalatige witwascontroles bij 29 klanten van de bank. Volgens justitie heeft Rabobank de controles nog altijd niet op orde.
Dat blijkt uit een uitspraak van de rechtbank Amsterdam die maandag gepubliceerd is, en waarover Het Financieele Dagblad als eerste berichtte. Uit de gerechtelijke uitspraak blijkt dat de verhoudingen tussen justitie en de bank eind vorig jaar ernstig verstoord zijn geraakt. Het OM maakte in april vorig jaar bekend Rabobank te zullen dagvaarden omdat de bank jarenlang „tekort [schoot] in het doen van klantonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties”.
Eerder troffen de banken ABN Amro en ING al schikkingen van honderden miljoenen euro’s vanwege overtredingen van de antiwitwaswetgeving. Omdat Rabobank de kwestie niet wilde schikken, zou de zaak voor de rechter komen, schreef justitie in april 2025 in een persbericht. Volgens het OM had Rabobank zich in de periode van oktober 2016 tot eind 2021 schuldig gemaakt aan overtredingen van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Het strafrechtelijk onderzoek hiernaar bevond zich „in de afrondende fase”.
Maar afgelopen november vroeg justitie bij Rabobank toch een aanzienlijke hoeveelheid nieuwe informatie op, blijkt uit het maandag gepubliceerde vonnis. Niet alleen wilde het OM het volledige dossier van 29 bij naam genoemde klanten ontvangen, ook wilden de opsporingsambtenaren „alle algemene vastleggingen” bij de bank in beslag nemen van oktober 2016 tot en met 13 februari 2023, waaronder managementinformatie, notulen, rapporten en vergaderstukken.
Rabobank „talmde” met het geven van die informatie, schrijft de rechtbank. Nadat gesprekken tussen het OM, fiscale opsporingsdienst FIOD en advocaten van de bank een maand lang op niets waren uitgelopen, besloot justitie de stukken op 9 december bij Rabobank te vorderen. ’s Ochtends om 8.30 uur meldden zich enkele rechercheurs en officieren van justitie onaangekondigd bij de balie van het hoofdkantoor van Rabobank in Utrecht. „Zij waren voor de buitenwereld niet herkenbaar als opsporingsambtenaren,” aldus het vonnis.
Nadat de beveiligers iemand uit de Rabo-directie hadden geroepen die medewerking beloofde te verlenen, „kwamen vanuit het pal naast [Rabobank] gelegen FIOD-kantoor stapsgewijs opsporingsambtenaren over”, zo staat in het vonnis. In drie dagen tijd verzamelden de opsporingsambtenaren alle stukken waar ze naar zochten.
Volgens Rabobank was de inval onrechtmatig. Justitie heeft volgens de bank geen enkele aanwijzing dat Rabobank ook na 2021 nog witwasregels heeft overtreden. De bank sprak van een „onnodige uitbreiding van het onderzoek” en eiste bij de rechter alle in beslag genomen materialen terug. „Het Openbaar Ministerie heeft in december 2025 de grenzen van behoorlijkheid (ver) overschreden,” betoogde Rabobank tegenover de rechters. „Genoeg is genoeg, de maat is vol en er zijn grenzen.”
De rechters gaan hier in hun uitspraak niet in mee: mede omdat Rabobank traag was met het aanleveren van de gevraagde informatie, waren de vordering tot uitlevering en de inbeslagname door justitie in december niet onrechtmatig. Daar komt bij dat het strafonderzoek – dat een jaar geleden vrijwel afgerond leek – nog loopt. „Dat betekent dat het belang van strafvordering – waaronder het aan de dag brengen van de waarheid valt – zich verzet tegen teruggave,” schrijft de rechtbank.
Economieredacteuren nemen je mee in de discussies die zij op de redactie voeren over actuele ontwikkelingen